Также важно учитывать фундаментальные факторы, такие как финансовое состояние компании, ее рыночную долю и конкурентоспособность продуктов или услуг. Комбинирование различных методов анализа позволяет получить более точную оценку рисков на рынке. Банк России отчитался, что в III квартале количество розничных https://copybaza.ru/2021/01/27/ инвесторов в стране достигло 17,1 млн человек (на 15% больше показателя II квартала). Новички, приходя на фондовый рынок, сталкиваются с определенными рисками.
Инвесторам с самого начала следует понять, что торговля – это настоящая работа, требующая усилий и внимания. Операционный риск связан с недостатками систем и процессов компании или биржи, которые могут привести к ошибкам или потере ценных бумаг. Технические сбои, серверные атаки или человеческий фактор могут иметь серьезные последствия для инвесторов. Фондовый рынок может быть непредсказуемым и изменчивым, что может затруднять продажу активов по желаемой цене в нужный момент времени. Низкая ликвидность означает высокую вероятность продажи активов с потерей.
Любая доходность выше обозначенной сопряжена с рисками. Чем больше разница между обещанной доходностью и ставкой по госдолгу, тем больше риск. Вера в экономическое чудо заканчивается наступлением этого самого экономического чуда, только не у участников пирамиды, а у ее организаторов. Отсутствие ликвидности риска может привести к таким проблемам, как невозможность продать акции по выгодной цене или получить доступ к средствам, в случае необходимости. Также низкая ликвидность может повлечь за собой высокое волатильность цены акций и возможность манипуляций на рынке. Существуют различные методы управления валютным риском, которые позволяют инвесторам снизить потенциальные потери или защититься от нежелательных изменений курсов валют.
Инфляционный риск возникает из-за потери покупательной способности денег из-за роста уровня инфляции. Инфляция может привести к уменьшению реальной стоимости финансовых активов и доходности инвестиций. Кредитный риск возникает, когда инвесторы не получают обещанный доход или вовсе теряют свои инвестиции из-за неплатежеспособности заемщика или эмитента ценных бумаг. Компании и правительства, привлекающие деньги на рынке, могут не выполнять свои обязательства по возврату кредитов или выплате доходов по облигациям.
Тот же Яндекс также рухнул почти на 60% в 2022 году (с 5,8 тыс. рублей до 1560 рублей), зато теперь «отрос» почти до 3400 рублей. Главное, чем нужно обзавестись новоиспеченному инвестору, — крепкими нервами. Как показал опыт февраля 2022 года, с одной стороны, рынок — причем весь — может рухнуть под давлением совершенно неожиданных факторов (та самая геополитика). По последним данным Мосбиржи, в 2023 году площадка поставила рекорд по числу частных инвесторов — на ней торговали 7,6 млн активных физлиц. Если сравнить с zero,9 млн человек, которые были зарегистрированы по итогам 2019 года, получается, что за four года «частников» стало в eight,5 раза больше.
Волатильность рынка, неверное прогнозирование, ликвидность и диверсификация, комиссии и налоги – все эти факторы следует учитывать при инвестировании. Четкое понимание этих рисков поможет принять обоснованное решение и достичь желаемых результатов. Разнообразие портфеля, анализ компаний и отраслей, использование стоп-лосс ордеров и производных финансовых инструментов помогут минимизировать потери и защитить капитал. Однако каждый инвестор должен разработать свою стратегию, основываясь на своих целях и уровне комфорта соответствующих рисков.
Рыночный риск может быть вызван различными факторами, такими как экономические изменения, политические события, изменения валютного курса и другие внешние воздействия. Управляющий директор инвесткомпании «Риком-Траст» Дмитрий Целищев обращает внимание на то, что биржи идут по пути развития инфраструктуры и предоставления новых возможностей для инвесторов. «Скорее всего, мы не будем ограничивать клиентов в выборе и предоставим доступ к обеим площадкам, как и сейчас», — допускает финансист. В то же время «Альфа-Инвестиции» готовы дать доступ к торгам выходного дня уже 1 февраля, говорит руководитель розничного инвестиционного бизнеса Альфа-Банка Андрей Недбайло. Большого ажиотажа он не ожидает, но со временем объем торгов будет расти. «Альфа» заинтересована в том, чтобы дать доступ и к Московской, и к СПБ Бирже.
В случае благоприятного изменения законодательства, инвесторы могут получить новые возможности для развития своего бизнеса или улучшения условий инвестирования. Такие изменения законодательства часто направлены на привлечение инвестиций и стимулирование экономического развития, что может повлечь за собой рост ценности активов и увеличение доходности инвестиций. Кредитный риск в корпоративных облигациях является важным фактором, который необходимо учитывать при принятии решения об инвестировании. Для максимизации потенциальной прибыли и снижения риска, инвесторам рекомендуется диверсифицировать свой портфель, вкладывая средства в облигации с разными уровнями риска и различными сроками погашения.
Многие из них считают, что основной риск – резкое обрушение стоимости акций. Бумаги действительно могут резко изменять свою динамику, и не всегда частный инвестор может грамотно отреагировать на это. Но заранее определить, как и на каком уровне нужно фиксировать убытки, если ожидания не оправдаются, инвестор может. Для успешной работы с инвестиционными рисками, инвестор должен уметь анализировать и оценивать их уровень и вероятность возникновения.
Второй нерыночный риск – риск несоизмеримой рынку жадности. Нужно понимать, что чудес на инвестиционном рынке не бывает. Поэтому есть четко определенный стандарт доходности, которую можно гарантировать, – это доходность по государственным долгам той страны, в валюте которой выпущен заем. В России доходность по ОФЗ сейчас около 8%, в долларах же доходность по 10-летним гособлигациям – около 1,6%.
● На протяжении более чем 100 лет инвестирования ключевыми факторами успеха являются терпение и диверсификация. Это набор разных решений, которые хороши при разных стадиях рынка, распределение капитала по валютам, по странам, по отраслям и по типам инструментов. На Санкт-Петербургской бирже показывает, что топ-5 покупок этих участников торгов составляют акции, которые за год упали более чем на 50%.
Связан с тем, что инвестор вкладывает свои сбережения в иностранной валюте, которая может снизиться со временем по отношению к национальной валюте. Это приведет к уменьшению фактического дохода инвестора. Подразумевает под собой вероятность нестабильного развития или его прекращения компании внутри одной страны из-за экономических или политических обстоятельств. Именно поэтому рекомендуется вкладывать деньги в международные компании, у которых данный риск ниже, чем у тех, которые осуществляют свою деятельность на территории одного государства. Он связан с тем, что те или иные индустрии развиваются циклами.